口座の集計設定を変更する
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残高画面では、各口座の残高が確認できます。 ※残高画面の基本的な使い方は 残高画面の見方をご確認ください
また、「総残高」は各口座の合計額が表示され、ご自身の資産を一目で確認できます。このページでは、Zaim での残高の考え方と、各口座の集計設定をご案内します。
Zaim での残高の扱い方
銀行・カード連携機能によって様々な口座と連携できますが、口座種類によって「残高」の考え方が異なります。 ※Zaim では、銀行口座に限らず、クレジットカードやお財布など入出金が発生するものを全て「口座」とよんでいます
- 銀行口座：口座内の残金
- クレジットカード：未払いの金額またはカードのご利用残高 ※支払い後、まだ口座から引き落とされてない金額の合計がマイナスとして表示されます。支払い後にマイナスが減る仕組みです。Zaim ではカード利用時点で残高からマイナスされます。
- 証券など：評価額
- 上記以外の連携していない（手動管理）口座：口座内の残金
総残高に含まれない口座
銀行・カード連携をした際、以下の口座は総残高の集計に含まれません。※住宅ローン口座以外、ご利用者さま側で総残高の集計に含める設定に変更できません
- 住宅ローン口座
- Amazon などショッピングサイト
- クレジットカードの家族会員カード
- 保険
- デビットカード
口座の集計を「総残高に含めない」にする方法
口座ごとに「総残高」の集計に含めない設定ができます。
例えば、クレジットカードのマイナス分は総残高の集計に含めたくない場合、こちらの設定を変更してください。
- 「残高」画面を開く
- 口座名をタップ
- 画面右上の三点リーダーアイコンをタップ
- 「口座の編集」をタップ
- 「集計」欄をタップし、「総残高に含めない」をタップ
「総残高に含めない」を設定できない口座
証券口座は「総残高に含めない」とすることはできません。
残高画面の Q＆A
Q：「総残高に含めない」にするとどうなりますか？
A：口座を総残高に含めない設定とすると、総残高から該当口座分が集計されなくなり、残高画面の下部にある「総残高に含めない」セクションに移動します。
口座の集計設定は残高画面にのみ影響があり、該当口座で記録した明細が消えたり、家計簿の集計外となったりすることはありません。
また、集計設定はいつでも元に戻せます。
Q：各明細の集計設定との違いはなんですか？ A：支出や収入の各明細にある集計設定は、家計簿の分析上に影響があります。 明細の集計設定を変更しても、残高には影響ありません。 詳細は 集計設定を活用するをご確認ください。
Q：未払額の合計ではなく、今月のクレジットカード引落額を確認する方法はありますか？ A：自動連携をしている場合、クレジットカードの利用額が確定すると、サイドメニュー内のお知らせから確認できます。 通知設定から設定をオンにして月々の利用額をご確認ください。