貯金体質コースを設定する

貯金体質コースを設定する

Zaim プレミアムの「貯金体質コース」では、最初に1 ヶ月に貯金したい金額の目標を立て、その目標にどのくらい近づいたか毎月ふりかえりが届きます。
※現状は iOS/Android 版アプリでのみ利用可能です

はじめかた

  1. アプリ内のメニュー(ホーム左上のアイコンをタップして表示)を開く
  2. 「コース」をタップ
  3. 「貯金体質コースを始める」をタップ
  4. 「目標を立てる」をタップし、1 ヶ月に貯金したい金額を指定。選択肢にない任意の金額を入力したい場合は「自分で入力する」を選択
  5. 「この目標で始める」をタップ

すすめかた

目標を立てたら、家計簿を記録しましょう。
Zaim では、記録に便利な機能が様々あります。なるべく自分が続けやすい方法で記録していくと「ふりかえり」で、より正確な結果が出ます。

基本の入力方法

家計簿を入力する

便利な入力方法

ふりかえり

貯金体質コースを選択して 1 ヶ月経ったら、「ふりかえり」を確認できます。
正しい結果を表示するためには、まずは以下を確認してみましょう。

1.記録もれがないか

該当期間で記録忘れがないかを確認しましょう。
アプリ内「履歴」の一覧だけでなく、「カレンダー」タブをタップすることで、日別の記録を確認いただけます。

2.「集計の設定」が正しくできているか

本来家計には入れない記録が集計に含める設定となっていないか確認してみましょう。
集計の設定は、該当明細を長押しし、履歴の編集画面の下部にある「常に集計に含める」と記載されている箇所をタップすると変更できます。
集計設定の仕組みは集計の設定とは何ですか からご確認ください。
※「ふりかえり」では、家計簿の分析タブと集計の設定が異なり、家計簿の集計設定が「常に集計に含めない」以外はふりかえり結果に反映されます

3.「振替」を利用していないか

例えば、貯金分を普通預金から定期預金に「振替」として移している場合は、ふりかえりでは「収入」や「支出」としてカウントされないため、目標には反映されません。
振替として貯金をしている場合は、振替分を差し引いた金額で目標額を設定してみてください。

記録に問題ないことを確認できたら、コースページの「先月のふりかえりを見る」をタップしてください。
各ページの見方を解説します。
ページは右下にある緑の矢印ボタンをタップすることで移動できます。

ふりかえりの表紙です。
指定した家計簿の期間とコースが表示されます。
1 ヶ月の期間はメニュー内「家計簿の設定」にある「月の開始日」を基準として集計しています。

月の貯金ページです。
先月いくら貯金ができたか確認できます。
ここでは、月の収入から支出を差し引いた金額が表示されます。
詳しい計算式は ふりかえり結果の計算方法を知りたい - よくある質問 をご確認ください。

これまでの貯金額や目標達成率が確認できます。
目標設定した月から、ふりかえり対象の月末までの「収入額から支出額を引いた金額」が表示されます。

貯金の予測ページです。
設定した貯金の目標に対して、これまでの合計額と月ごとの実績がグラフで確認できます。
来月以降のグラフは、「実績 + 月ごとの目標金額」を計上した金額で予測を立てています。

前月の支出ページです。
食費や交通費といったカテゴリ別の支出の変化を確認できます。
支出の変化が見られる場所には、枠内に傾向として色がつきます。

枠内が青い場合:先月より支出が抑えられてます
枠内が赤い場合:先月よりも支出が多くなっています

結果が正しくなかった場合は?

想定より支出が上回っている、明らかに計算が合っていないなど、振り返り結果が意図しない結果として表示されている場合、ふりかえり項目にある 3 点において記録が正しく行われているか確認してみてください。

目標の変更

目標は以下の方法で変更できます。
目標を見直したい場合や、目標達成後に新たな目標を設定する場合にご利用ください。
なお、現在の目標や実績は削除されます。

  1. メニュー(ホーム左上のアイコンをタップして表示)を開く
  2. 「コース」をタップ
  3. 目標の横にある「変更する」をタップ
  4. 「目標を変更する」をタップ
  5. 変更したい項目をタップし、編集
  6. 「この目標で始める」をタップ

コースの変更や中止

コースは以下の方法で変更や中止ができます。
なお、現在のコースの目標や実績は削除されます。

  1. メニュー(ホーム左上のアイコンをタップして表示)を開く
  2. 「コース」をタップ
  3. 目標の横にある「変更する」をタップ
  4. 「コースを変更する」をタップ
  5. 新しいコースをタップ。コースを中止する場合は、コースを選択せずに画面左上「戻る」をタップ

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